은행·금융법

업무 범위

Turak Law의 은행·금융법(Bankacılık Hukuku) 업무는 국경 간 의뢰인이 튀르키예 은행을 통해 수행하는 업무 전반 — 계좌 개설부터 외환 규정 준수, 은행 거래 관계, 분쟁 해결, 그리고 외국 자본이 튀르키예 인가 금융기관과 만날 때 발생하는 규제 사안 — 을 다룹니다. 본 분야는 은행법(Bankacılık Kanunu) 제5411호, 자금세탁방지법(Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun) 제5549호, 중앙은행법 제1211호에 근거하여 운영됩니다. 은행규제감독청(BDDK)과 금융범죄조사위원회(MASAK)가 주요 규제 상대 기관입니다.

CBI 은행 예치 경로(W01)는 본 분야에서 가장 많이 적용되는 업무입니다. 모든 USD 500,000 예치금, 모든 서약서(Taahhütname), 모든 BDDK 적격 증명서(Uygunluk Belgesi)가 본 분야에서 처리됩니다. CBI를 넘어, 본 분야는 외국인의 계좌 개설, 외환 거래, BDDK 규제 관련 질의, 튀르키예 금융기관과의 은행 분쟁, 거래를 위한 에스크로 구조, 금융상품 구조화, 그리고 튀르키예 은행 또는 MASAK로부터 자금 출처에 관한 질의를 받은 의뢰인을 위한 규정 준수 자문을 제공합니다.

세부 서비스

• 외국인을 위한 튀르키예 은행 계좌 개설. 의뢰인의 실무적 선호(원격 화상 개설, 대면 개설 또는 위임장(Vekâletname)에 의한 개설)에 부합하는 KYC 절차를 갖춘 은행과 의뢰인의 연결.
• 외화 신고 및 DAB 조율. TCMB 자본이동회람에 따른 외화매입증명서(Döviz Alım Belgesi — DAB) 발급.
• MASAK 규정 준수 및 자금 출처 증빙. 제5549호 법률에 따른 자금세탁방지 검토, PEP 심사, BDDK 및 MASAK 심사를 위한 증빙 서류 구성.
• BDDK 관련 사안. CBI 예치금에 대한 적격 증명서(Uygunluk Belgesi) 발급 조율, 분쟁, 규제 관련 유권해석.
• 은행 분쟁 해결. 의뢰인과 튀르키예 은행 간의 분쟁 — 계좌 동결, 이체 거절, 수수료 분쟁, 계약상 청구.
• 에스크로 및 구조화 지급 약정. 국경 간 거래를 위한 변호사 신탁 또는 은행 에스크로의 조율.
• 금융상품 구조화. 신용장, 보증, 구조화 예금 약정, 국경 간 자금 이동을 위한 환전 증명서.

법적 근거

국경 간 고려사항

외국인은 국적 프로필과 자금 출발 관할권에 따라 상이한 KYC, 제재 및 자금 출처 증빙 요건에 직면합니다. 당 사무소는 의뢰인을 특정 튀르키예 은행과 연결하기 전에 거래 전 KYC 프로필 검토를 수행하며, 일부 국적은 MASAK의 PEP 및 제재 프레임워크에 따라 강화된 심사의 대상이 됩니다. 외화 송금에는 환거래은행 간 조율이 필요합니다. 송금은행, 중개은행, 튀르키예 은행으로 이어지는 사슬의 각 단계가 거래에 관여하며, 어느 단계에서든 자금세탁방지를 이유로 송금이 보류될 수 있습니다. 당 사무소가 모든 CBI 예치 계좌에 대해 활성화하는 연중무휴 온라인 뱅킹 접근은 의도된 투명성 장치입니다. 의뢰인은 당 사무소나 은행의 보고 주기와 무관하게 예치금을 독립적으로 확인할 수 있으며, 이는 소개 기반 CBI 서비스 모델과 구별되는 구조적 차별점입니다.