Направление практики
Банковское и финансовое право
Bankacılık ve Finans Hukuku
Трансграничные банковские операции, валютный комплаенс и финансовое консультирование для клиентов, инвестирующих в Турции.
Сфера практики
Практика в области банковского и финансового права (Bankacılık Hukuku) в Turak Law охватывает операции, которые трансграничный клиент проводит через турецкие банки. Эта работа простирается от открытия счёта до валютного комплаенса, банковских отношений, разрешения споров и регуляторных вопросов, возникающих при взаимодействии иностранного капитала с турецким лицензированным учреждением. Направление действует в рамках Закона о банках № 5411 (Bankacılık Kanunu), Закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, № 5549 (Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun) и Закона о Центральном банке № 1211. Агентство банковского регулирования и надзора (BDDK) и Совет по расследованию финансовых преступлений (MASAK) выступают основными регуляторными контрагентами.
Маршрут получения гражданства через банковский депозит (W01) представляет собой направление с наибольшим объёмом применения данной практики: каждый депозит в размере 500 000 долларов США, каждое обязательство (Taahhütname), каждый сертификат соответствия BDDK (Uygunluk Belgesi) относятся к этой практике. Помимо CBI, направление обслуживает клиентов по вопросам открытия счетов для иностранных граждан, валютных операций, регуляторных запросов BDDK, банковских споров с турецкими учреждениями, эскроу-структур для сделок, структурирования финансовых инструментов, а также консультирования по комплаенсу для клиентов, столкнувшихся с вопросами о происхождении средств со стороны турецкого банка или MASAK.
Отдельные услуги
Открытие счёта в турецком банке для иностранных граждан
Подбор банка, чей протокол KYC соответствует логистическим предпочтениям клиента (дистанционная видеоидентификация, личное присутствие или оформление по доверенности, Vekâletname).
Валютное декларирование и координация DAB
Оформление сертификата покупки иностранной валюты (Döviz Alım Belgesi, DAB) в соответствии с Циркуляром TCMB о движении капитала (Sermaye Hareketleri Genelgesi).
Комплаенс MASAK и документация о происхождении средств
Проверка в рамках противодействия отмыванию денег по Закону № 5549; скрининг PEP; формирование пакета документов для рассмотрения BDDK и MASAK.
Вопросы BDDK
Координация получения сертификата соответствия (Uygunluk Belgesi) для депозитов по программе CBI; споры; регуляторные разъяснения.
Разрешение банковских споров
Споры между клиентом и турецким банком: блокировки счетов, отказы в переводах, споры о комиссиях, договорные требования.
Эскроу и структурированные платёжные механизмы
Координация адвокатского траста или банковского эскроу для трансграничных сделок.
Структурирование финансовых инструментов
Аккредитивы, гарантии, структурированные депозитные схемы, сертификаты конвертации для трансграничного движения средств.
Правовое основание
Основными законодательными актами, регулирующими турецкую банковскую практику, являются Закон о банках (Bankacılık Kanunu) № 5411, учреждающий BDDK в качестве надзорного органа; Закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём (Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun) № 5549, учреждающий MASAK; Закон о Центральном банке (Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Kanunu) № 1211, закрепляющий полномочия TCMB в отношении валютных курсов и движения капитала; а также Циркуляр TCMB о движении капитала (Sermaye Hareketleri Genelgesi), операционный циркуляр, регулирующий DAB и конвертацию иностранной валюты. Депозитные операции по программе CBI дополнительно подпадают под статью 20(ç) Постановления Совета министров № 2010/139, которая является правовым основанием трёхлетней блокировки средств (blokaj).
Трансграничные аспекты
Иностранные граждане сталкиваются с требованиями KYC, санкционного скрининга и документации о происхождении средств, которые различаются в зависимости от гражданства и юрисдикции происхождения капитала. Фирма проводит предварительный анализ профиля KYC до подбора конкретного турецкого банка; отдельные гражданства влекут усиленную проверку в рамках механизмов MASAK по PEP и санкциям. Валютные переводы требуют координации с банками-корреспондентами: банк-отправитель, банк-посредник и турецкий банк каждый участвует в цепочке, и любое её звено может приостановить перевод по основаниям AML. Круглосуточный онлайн-доступ к банковскому счёту, который фирма обеспечивает по каждому депозитному счёту CBI, является намеренным элементом прозрачности: клиент контролирует депозит независимо от фирмы и отчётного цикла банка, что является структурным отличием от реферальных моделей обслуживания CBI.
Обсудить ваше дело
Первичная консультация с фирмой; проводится на девяти языках.