業務領域
銀行與金融法
Bankacılık ve Finans Hukuku
為投資土耳其之客戶提供跨境銀行事務、外匯合規與金融法律諮詢。
業務範圍
Turak Law 的銀行與金融法（Bankacılık Hukuku）業務，涵蓋跨境客戶透過土耳其銀行進行的各項作業：自開戶、外匯合規、銀行往來關係、爭議解決，以至外國資金進入土耳其特許機構時所衍生的監理事務。本業務依第 5411 號銀行法（Bankacılık Kanunu）、第 5549 號洗錢防制法（Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun）及第 1211 號中央銀行法運作。銀行監理署（BDDK）與金融犯罪調查委員會（MASAK）為主要監理對口機關。
CBI 銀行存款途徑（W01）是本所此一業務量最大的應用：每一筆 USD 500,000 存款、每一份承諾書（Taahhütname）、每一份 BDDK 合格證明書（Uygunluk Belgesi），均屬本業務範疇。除 CBI 之外，本業務並為客戶處理外國人開戶、外匯交易、BDDK 監理諮詢、與土耳其金融機構之銀行爭議、交易之履約保證架構、金融工具設計，以及面對土耳其銀行或 MASAK 資金來源查詢時的法遵諮詢。
具體事項
外國人土耳其銀行開戶
依客戶作業偏好（遠距視訊開戶、親自辦理或憑授權書（Vekâletname）辦理），媒合 KYC 程序相符之銀行。
外幣申報與 DAB 協調
依 TCMB 資本移動通函辦理外幣購匯證明（Döviz Alım Belgesi，DAB）之核發。
MASAK 法遵與資金來源文件
依第 5549 號法律進行洗錢防制審查；重要政治性職務人士（PEP）篩查；為 BDDK 與 MASAK 審查彙整文件。
BDDK 事務
協調 CBI 存款之合格證明書（Uygunluk Belgesi）；爭議處理；監理釋疑。
銀行爭議解決
客戶與土耳其銀行間之爭議：帳戶凍結、匯款遭拒、費用爭議、契約請求。
履約保證與分期給付安排
為跨境交易協調律師信託或銀行履約保證帳戶。
金融工具設計
信用狀、保證、結構型存款安排，以及跨境資金移動之兌換證明。
法令依據
規範土耳其銀行實務的主要法律為：第 5411 號銀行法（Bankacılık Kanunu），該法設立 BDDK 作為監理機關；第 5549 號洗錢防制法（Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun），該法設立 MASAK；第 1211 號中央銀行法（Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Kanunu），該法確立 TCMB 對匯率與資本移動之權限；以及 TCMB 資本移動通函（Sermaye Hareketleri Genelgesi），即規範 DAB 與外幣兌換之作業性通函。CBI 銀行存款交易另適用部長會議第 2010/139 號施行細則第 20(ç) 條，即三年凍結（blokaj）之法律依據。
跨境考量
外國國民依其國籍背景與資金來源地，面臨不同的 KYC、制裁與資金來源文件要求。本所於媒合特定土耳其銀行前，先行進行交易前 KYC 檢視；部分國籍依 MASAK 之 PEP 與制裁架構觸發加強審查。外幣電匯須協調通匯銀行：匯出行、中間行與土耳其收款行皆會經手該筆交易，任一環節均可能以洗錢防制為由暫扣款項。本所為每一 CBI 存款帳戶啟用之 24/7 網路銀行存取，是刻意設計的透明化措施：客戶得不依賴本所或銀行的報告週期，自行隨時查核存款狀態；此為與轉介式 CBI 服務模式的結構性差異。
